司庫云

司庫云以流動性管理為核心，將精細化管控思想融合入全集團賬戶、結算、歸集、存款理財、融資、票據、預算等全過程管理。

一．產品概述

浪潮海岳司庫云以流動性管理為核心，將精細化管控思想融合在各個業務處理的流程和環節中，通過建立資金中心與成員單位一整套靈活完善的賬戶體系，實現全集團賬戶、收支結算、存款理財、信貸融資、票據、預算與計劃、資金風險的全面管理。通過業務協同，互聯企業采購、銷售、報賬、財務核算等業務，支持財務共享一體化應用，強化在企業內部營運中的周轉效率。提供智能化、圖形化的決策分析平臺，協助領導智慧決策，實現企業運營管理的數字化、智能化、集約化。同時，考慮到大型集團企業資金中心向財務公司運作模式轉變的需要，支持由資金中心向財務公司的平滑過渡。

二．產品架構

? 搭建跨行一站式高效結算平臺，加快資金周轉

浪潮海岳司庫云幫助集團企業打造涵蓋日常收支、合同收付、工資代發等各種場景的一站式高效不落地支付結算體系，支持集團成員單位間的內部結算以及資金中心、成員單位的對外結算，實現了現金、票據、外匯、報銷及工資等資金的收支管理，以及融資等業務的全流程結算與入賬。系統通過平臺化的高性能銀行直聯平臺實現與外部多家銀行的實時交互，建立起安全、穩定、高效的網絡化結算體系，實現與外部100多家銀行的直連。

? 多樣化的資金歸集與下撥模式，增強集團管控力度

浪潮海岳司庫云支持多種資金管理模式，可根據行業及集團內部管理要求進行多模式的組合、靈活配置，并支持模式間的隨時變更，如監控模式、統收統支、收支兩條線、限額集中、零余額集中、比例集中、代理支付等。并可幫助企業將不同銀行的資金池融合使用，充分發揮集團整體規模優勢，減少各單位賬戶的沉淀資金，提高自有資金使用效率。企業可以從歸集額度、發起方式、歸集頻率等角度選擇合適的資金歸集策略，并支持模式間的靈活變更，匹配集團企業各種組織架構，更好地支撐業務的發展，提高資金集中度。資金集中后，浪潮司庫云提供多種資金下撥模式滿足集團資金的支付結算要求，包括：集中結算聯動支付、資金下撥后企業自行支付等，結合企業的資金計劃進行過程控制，實現合理規劃和控制資金頭寸，加強業務的事前和事中控制，加強風險防范。

? 強化資金計劃管理，合理進行流動性安排

通過與集團資金預算以及日常業務經營的銜接，推導出集團的資金需求，再結合資金部門的結算、融資等需求，預測出資金的盈余或不足，進行資金平衡和頭寸的合理安排。在確保資金鏈安全的情況下，提升資金的使用效益，實現業務活動與資金計劃平衡的雙向調節。司庫云提供全面的資金預算與計劃管理，整合各業務環節的資金信息資源，提升企業現金流掌控能力及業務預測能力，通過配置編制主體、編制方式、編制粒度等，滿足用戶的個性化管理需求。

? 融資集中管理，實現信貸體系優化，降本增效

浪潮海岳司庫云支持全流程的融資管理，通過統一授信、集中融資，實現對融資業務的靈活管控，利用貸款合同、擔保、信用等到期預警功能，有效管控信貸風險，支持對外部授信、內部授信、外部銀行貸款、內部調劑、銀行承兌匯票、商業承兌匯票、保函、信用證、貿易融資等業務的管理。幫助企業提高信貸管理效率，優化融資結構，降低整體財務成本。

? 票據電子化，**化集團票據資源價值

浪潮海岳司庫云為企業提供內部一站式票據管理平臺。借助銀企直聯，直通銀行電票系統，實現紙票、電票等全票據業務的收票登記、票據出入池、票據托收、背書轉讓、票據質押、票據貼現、開票、解付確認等多銀行全流程業務辦理，并提供集中支付等票據池管理功能，幫助企業及時掌握票據庫存信息，加強票據流轉，減少銀行資金占用，實現集團票據資源的價值**化。

? 打造境外財資中心，提升可視性、流動性與安全性

浪潮海岳司庫云實現境內外資金的可視、可控、可融通，降低資金占用成本、交易成本、匯兌成本，提升集團整體外匯資金運作效率。集團全面掌控成員企業境內外外匯資金，解決境內外所屬企業之間資金相對獨立、賬戶閑置資金不能集中管理和調劑所導致的資金管理效率低下問題；通過集中收付及凈額軋差，減少交易筆數與金額，使短期資金長期化，提高沉淀外匯資金收益，節約外匯資金收付成本，規避匯率損失，降低財務成本。通過集中辦理結售匯，自主選擇結匯時點，減少匯兌損失，規避匯率風險，提高了集團在結售匯業務中的靈活度。

? 精準的資金分析與業務預測，為管理決策提供支持

集團企業日常資金管理決策，必須有大量數據分析作為支撐。但不同管理層級能夠接觸到的數據范圍不同，所需的分析口徑也大相徑庭，因此，對集團內部大數據的整合與分析就顯得十分重要。浪潮海岳司庫云可實時獲取集團的資金數據，并進行可視化展示，幫助管理層實時了解集團資金管理的重要指標，監控集團資金運轉情況，實時掌握資金流入、資金流出趨勢，監控重點項目的債權債務數據，實現企業資金預測，幫助企業進行融資的規劃，為決策提供量化依據。

? 風險管控貫穿全流程，為企業經營保駕護航

風險管理是司庫云的重要內容，風險管理不是一個獨立的系統，而是嵌入在具體的資金業務過程中。通過對業務的多級審批和關鍵節點進行控制，加強各項業務審批流程管控力度。通過授信、預算與計劃、賬戶頭寸等實現對業務的額度預警與控制。通過關鍵的參數設置，如單筆支付限額、業務重復性檢查、賬戶累積付款檢查，加強對業務潛在風險的提醒和預警。通過資金業務的跟蹤和追溯，加強事后管理。同時對于貸款、票據、存款等業務可以定義靈活的預警方式，如定義自動發短信、發系統消息、發郵件等方式預警。

? 支持與其他系統的應用集成

資金管理作為財務管理的一部分，除滿足集團進行集中管控外，也支持與應收應付、網報、財務等系統的一體化應用，實現業務流程的銜接和數據共享。

三．應用價值

通過對集團內資金業務的集中管理，以支持集團的戰略發展，實現：

? 頭寸可視

實時獲取銀行賬戶余額明細信息，形成監控圖表，實現對整個集團各單位、各銀行、各賬戶資金業務的實時監控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監控資金業務的合規性和合法性；抓取業務信息生成的資金計劃體系，合理規劃未來資金使用。

? 提高效率

浪潮海岳司庫云通過與銀行以及內部業務系統的一體化集成，為企業搭建一站式跨行結算平臺。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算體系，在確保資金安全的前提下，提高資金結算效率；對內資金系統通過與財務、應收應付、網報等系統一體化集成，實現內部流程銜接和數據共享，提高內部管理效率。同時通過對集團內資源的集中管理，以實現集團資金池、票據池、集團融資的集中管理，充分發揮集團規模優勢和資源調配能力，以實現集團自有資金的增效降本。

? 增強管控

在資金管理平臺集中、業務集中、數據集中的基礎上，將集團的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業務過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業務追溯等手段，確保例外事項追蹤到底，風險付款及時發現，有效干預實現資金風險的事前預警、事中控制與事后分析。

? 降低成本

集團內部貸款調劑，降低財務費用；優化融資渠道選擇，降低融資成本；內部賬戶結算，減少銀行交易費用等。

? 支撐決策

搭建司庫大數據分析平臺，匯總資金數據，挖掘數據價值，分崗位提供相關信息，為決策提供依據?！　　?/p>